Les apps pour agréger son patrimoine

17 novembre 2021 - Aucun commentaire
Apps pour agréger patrimoine

De nos jours, grâce à la vulgarisation d’Internet et des Smartphones et tablettes, il est devenu possible de trouver des applications mobiles permettant de nous aider à gérer notre budget. En effet, les offres sont nombreuses, et il est parfois difficile de trouver celle qui est la plus adaptée à nos besoins. Nous vous proposons donc de faire un tour des meilleures apps pour agréger son patrimoine. En trouvant celle qui convient le mieux, il sera alors possible de gérer son argent plus efficacement, et surtout plus facilement.

apps pour agréger patrimoine

Finary, l’application nouvelle génération pour agréger son patrimoine

Finary est un agrégateur de compte qui se donne pour objectif de permettre aux investisseurs particuliers de suivre et de gérer l’ensemble de leur patrimoine en ligne et en temps réel. Cette application a donc été particulièrement pensée pour les investisseurs modernes. De ce fait, elle ne se limite pas aux banques françaises, mais s’étend à la majorité des banques européennes, canadiennes et américaines.

Ainsi, avec l’application Finary, il est possible de connecter HSBC, JP Morgan ou Boursorama en toute simplicité. Elle propose également toutes les grandes plateformes d’investissement, comme Fortuneo, Bourse Direct, Boursorama, DeGiro, etc. Vos comptes pourront être synchronisés de façon sécurisée, et vous pourrez passer par Finary pour suivre votre PEA ou votre Assurance.

Suivi de son patrimoine avec Finary

Nombreuses sont les applications permettant le suivi de ses comptes bancaires. Mais une appli permettant le suivi de l’ensemble de son patrimoine est encore plus appréciable et surtout plus utile. Et c’est justement ce que vous propose Finary.

Grâce à cette application, vous serez en mesure de suivre pratiquement toutes les classes d’actifs les plus populaires, et d’autres, plus exotiques. Elle vous permet également de suivre vos passifs (ou emprunts). Vous pourrez alors voir le coût réel de votre emprunt, vos mensualités et le montant restant dû.

Suivi de ses performances en temps réel

Finary est un puissant agrégateur de compte avec lequel vous pourrez suivre l’évolution de vos moins – ou plus-values en temps réel. L’application vous affiche également des insights uniques tels que votre taux d’endettement, les frais cachés dont vous vous acquittez, votre profil de risque, votre matelas de sécurité ainsi que votre classement par rapport à d’autres Français. L’évolution de ces indicateurs se synchronise avec la baisse et l’augmentation de votre patrimoine.

Finary analyse vos frais

Dans la gestion de son patrimoine, les frais à payer demeurent de véritables casse-têtes. En effet, nombreux sont les frais camouflés dans des produits financiers. Et pourtant ceux-ci impactent fortement votre performance.

L’application Finary est en mesure d’identifier tous les frais superflus dans vos enveloppes d’investissement grâce à la technologie unique qu’elle utilise. Non seulement vous serez informé de l’impact à long terme qu’auront ces frais sur vos placements, mais Finary vous proposera également d’autres alternatives plus performantes et moins chères.

Finary figure ainsi parmi les apps — pour agréger son patrimoine — les plus efficaces, les plus pratiques et les plus recommandées. Si vous souhaitez avoir plus de détails sur cette application, alors n’hésitez pas à lire l’avis du blog Epargnant 3.0.

Bankin’, l’application grand public pour agréger son patrimoine

Bankin » est une application pour agréger son patrimoine, disponible sur l’App Store et Google Play. Elle a été créée en 2011, et est actuellement considérée comme étant le leader dans le domaine des agrégateurs de comptes. Cette application s’adresse aux entreprises, mais aussi aux particuliers.

Comme il s’agit d’un agrégateur de comptes bancaires, elle est donc indépendante des établissements bancaires. Grâce à elle, vous pouvez gérer l’ensemble de vos comptes bancaires (même en ayant des comptes dans plusieurs banques différentes) à partir d’une interface unique.

Parmi les fonctionnalités intéressantes de Bankin’, on peut citer sa faculté à catégoriser vos dépenses. Vous serez ainsi en mesure de classer chaque dépense que vous effectuez dans la catégorie attribuée. Vous obtiendrez alors automatiquement le détail de chaque catégorie.

L’appli vous permet de réaliser un suivi optimal et en temps réel de votre épargne grâce à des graphiques simples. Elle vous aide également à connaitre la position de vos comptes à tout moment, et à prévoir votre solde de fin du mois.

En quelques clics, vous pouvez effectuer des virements entre vos comptes ou vers d’autres comptes. Enfin, Bankin » met à votre disposition un coach qui vous prodiguera de précieux conseils pour une gestion optimale de votre budget.

Apps pour agréger patrimoine

Linxo, parmi les premières apps pour agréger son patrimoine à être connues

Linxo a pour ambition de vous encourager à faire vos comptes vous-même grâce à son appli gratuite et sécurisée. Très populaire, cette appli pour gérer son patrimoine compte actuellement près de 3 millions d’utilisateurs en France.

Linxo est agréée par la Banque de France. Cela prouve le sérieux de l’application. Notons d’ailleurs que le Crédit Agricole fait partie de ses actionnaires. Linxo vous permet d’agréger vos comptes auprès de plus de 320 banques partenaires.

Cette application vous permet de centraliser aussi bien vos comptes personnels que vos comptes professionnels. À chaque fois que vous effectuerez une opération importante (comme un virement CAF, un découvert, la réception de votre salaire, etc.), vous recevrez une notification.

Avec Linxo, vous avez la possibilité de séparer votre budget personnel et votre budget familial. Vos dépenses sont alors directement catégorisées, ce qui vous aidera à effectuer une analyse complète et rapide. Cette catégorisation de vos dépenses vous permet également de retrouver n’importe quelle dépense en juste quelques secondes.

Pour finir, Linxo met à votre disposition un simulateur qui vous indique la somme que vous êtes capable de mettre de côté mensuellement. Vous pouvez également compter sur une option de prévisionnel pour vous aider à anticiper vos dépenses.

Yolt, pour une gestion plus intelligente de son patrimoine

Yolt est une application d’agrégation gratuite qui vous donne les moyens de gérer votre patrimoine de façon plus intelligente. Grâce à l’appli, vous réunissez tous vos comptes dans un seul endroit, et vous pouvez les gérer et analyser vos dépenses à partir de votre Smartphone.

Cette appli pour agréger son patrimoine utilise les mêmes normes de sécurité que celles des banques. Vous avez donc la garantie que vos données sont parfaitement cryptées et protégées.

Yolt intègre de nombreux outils utiles pour une gestion optimale de votre patrimoine. On peut citer entre autres :

  • La synchronisation des comptes : L’appli vous permet de regrouper tous vos comptes ainsi que vos différentes cartes de crédit sur une même plateforme, et de les gérer à partir d’une seule interface.
  • La visualisation des dépenses : Yolt vous donne les infos dont vous avez besoin et procède à une analyse de vos dépenses. L’application devient alors votre assistante de gestion de finances personnelles.
  • Le transfert d’argent : vous pouvez passer par Yolt pour effectuer des virements à votre famille, vos amis, etc.

On se rend compte à quel point ces applications permettent de faciliter la gestion de patrimoine, tout en gagnant de l’argent sur Internet.

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A propos de l'auteur

Christophe

Blogueur passionné et amoureux du web depuis 1999, je suis toujours à l'affût de bonnes affaires, d'astuces et de bons conseils, que je partage ici :)

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